為加強(qiáng)業(yè)務(wù)能力效率，提高風(fēng)險(xiǎn)防控措施，2021年3月12日下午，咸陽市企業(yè)典當(dāng)有限公司開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，分析了套路貸、虛假證明貸款及惡意轉(zhuǎn)移資產(chǎn)相關(guān)案例，由業(yè)務(wù)三部負(fù)責(zé)人鄒坤主講，公司全體員工參加學(xué)習(xí)。
“套路貸”活動隱蔽性強(qiáng)、獲利快、收益高且易于復(fù)制傳播，危害極大；侵害借款人的合法權(quán)益，擾亂正常金融秩序，衍生出多種刑事犯罪，影響社會穩(wěn)定。
“虛假證明貸款”開假收入證明屬于詐騙行為，要承擔(dān)法律責(zé)任，數(shù)額較大者，甚至?xí)幰杂衅谕叫淌�；被發(fā)現(xiàn)將會被貸款機(jī)構(gòu)永遠(yuǎn)拒絕貸款，而且許多貸款機(jī)構(gòu)信息共享。
“惡意轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)”后，人民法院可以根據(jù)情節(jié)輕重予以罰款、拘留，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
通過這次的學(xué)習(xí)，了解了防控風(fēng)險(xiǎn)重要性，提醒大家：
一、貸款要找正規(guī)的貸款機(jī)構(gòu)，要有正確的辨別意識，不要輕信套路貸。
二、貸款事項(xiàng)一切以雙方簽訂的合同為準(zhǔn)；發(fā)生逾期，不要慌亂，切記借新還舊、以貸養(yǎng)貸；一旦侵害到借款人的相關(guān)利益，可以向相關(guān)金融主管部門投訴。
三、在工作中一定要堅(jiān)持發(fā)展與管理并重原則，深入做好貸前調(diào)查工作，客戶提供資料一定要審核其真實(shí)性、合法性，注意把好抵押登記關(guān)，把好按揭貸款真實(shí)性關(guān)。
四、抓好貸后管理工作，實(shí)時了解客戶資產(chǎn)動向，確保抵押物所處的環(huán)境，抵押物的權(quán)利所屬，防患于未然。
五、在處理財(cái)產(chǎn)糾紛時，不得為逃避債務(wù)而隱匿、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，不得虛構(gòu)債務(wù)或者承認(rèn)不真實(shí)的債務(wù)，應(yīng)當(dāng)自覺遵守國家法律法規(guī)，履行自己的義務(wù)。
咸陽市企業(yè)典當(dāng)有限公司
2021年3月15日
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